基金会资金规划书三篇
篇一：资金计划管理办法(最终版)
第一章 总则
第一条 为了加强对公司货币资金的内部控制和管理，保证货币资金的安全，提高货币资金的使用效率，根据《中华人民共和国会计法》和《现金管理暂行条例》等法律法规，结合公司的实际情况，制定本办法。
第二条 本资金计划仅指资金使用计划，它是根据公司未来一定时期的投资、采购、开发、基本建设等，预计这一时期内货币资金的使用状况，并进行货币资金综合平衡的计划。
第三条 本制度所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。
第四条 本制度适用于公司的各部门。
第二章 各部门职责
第五条 为了加强公司现金流管理，公司各部门都应树立资金使用事前有计划、事中有控制的管理思想，各部门依据各自分管工作计划编制资金使用计划，财务部负责资金使用计划的审核、汇总。
第三章 资金计划内容
第六条 资金支出
（一）投资活动资金支出
1、土地：建筑项目部依据购地支付计划及相关协议编制资金使用计划。
2、房屋建筑物：建筑项目部依据土建工程进度及相关工程合同，编制资金使用计划。
3、机器设备：商务部依据公司设备采购计划和进度，编制资金使用计划。
4、运输设备：综合部依据行政车辆购置计划，编制资金使用计划。
（二）筹资活动资金支出
互联网金融项目组根据公司长期借款、短期借款合同的还款期限、利息支付方式等，预计归还的本金和利息，编制筹资活动资金使用计划。
（三）经营活动资金支出
1、商品采购：商务部依据公司商品采购计划和进度，编制资金使用计划。
2、薪酬支出：综合部负责编制职工工资、职工福利费、社会保险费、职工教育经费、工会经费等薪酬类资金使用计划。
3、管理费用支出：综合部负责车辆费用、水费、电费、取暖费、物业费等费用类资金使用计划，业务招待费、办公费、邮寄电话费、车辆费用（除修理费）等资金支付计划由办公室负责编制；车辆修理费资金支付计划由供应处负责编制；环保费（排污费）资金支付计划由生产安全处负责编制；试验检验费、监磅费等资金支付计划由质量控制处负责编制。
4、税金：财务部负责编制增值税、营业税、城建税、教育费附加、水利建设基金、房产税、土地使用税、个人所得税、企
业所得税、印花税等税金类资金使用计划。
5、销售费用：营销部负责编制广告费、宣传费等费用类资金使用计划，线下运营部负责编制办公修理费、差旅费、业务招待费、邮寄电话费、促销费等费用类资金使用计划。
（四）其他支出
凡不属于上列各项的支出都属于“其它支出”，由归口资金支付部门根据实际情况补充编制，一并上报。
第四章 资金计划编制程序
第七条 为了加强公司的资金管理，提高资金的使用效率，公司实施资金预算制度，资金预算的编制和审批严格遵循资金预算流程的规定。
第八条 公司各部门每月23日前根据月度工作计划编制本部门次月资金使用计划并报公司财务部。
第九条 财务处每月25日前汇总编制各部门资金使用计划，报公司主要负责人审批，并根据资金使用计划合理安排资金，保证资金收支平衡。
第十条 批准后的月度资金预算是公司次月资金使用的准则，财务处下达经审批的月度资金收支计划至各部门，各部门要严格按照此计划执行，除发生突发性紧急付款外，对不影响公司正常生产经营的超计划付款原则上不予支付。预算外资金的使用由业务部门申请，公司分管领导、主要负责人共同批准后,财务处方可办理。
第五章 资金计划控制
第十一条 财务部每月编制资金收支计划执行情况表，并与资金使用计划对比分析，检查各部门资金计划执行情况，分析偏离计划的原因。
第十二条 财务处根据每月资金收支计划执行情况，对各单位资金收支计划兑现率进行检查、通报，对计划兑现率出现重大偏差，严重影响公司现金流的，给予一定的考核。
第六章 附则
第十三条 本制度由财务部负责解释、修订。
第十四条 本制度自2014年4月10日起发布执行。
篇二：基金公司规划方案
一、 私募股权投资基金的现状和发展趋势
私募股权投资基金起源于美国，迄今已有50多年的历史。而它在中国的发展只有十几年的时间。1995年我国通过了《设立境外中国产业投资基金管理办法》，从而吸引了一批著名的外资机构进入我国，例如凯雷、KKR、红杉资本等。受其影响，一些本土的创投机构也在这一时期设立，包括深圳市创新投资集团有限公司、深圳市达晨创业投资有限公司以及上海创业投资有限公司等。但是由于经济环境的影响以及相关制度的缺失，尤其是退出渠道不通畅，行业发展较为缓慢。
直到20xx年新修订的《合伙企业法》开始实施以及2009年创业板正式开板等一系列关键性的事件发生之后，人们才认识到股权投资的魅力。彼时创业板企业估值高企，带给股权投资机构极大的获利空间。例如纪源资本通过投资冠昊生物获得51.18倍的回报。达晨创投投资和而泰获得43倍的回报，联想投资入股联信永益获得25倍的回报等等。于是一时间各类投资机构如雨后春笋般冒出，私募股权投资行业在国内达到了一个发展的高潮。但是大部分投资机构只是把关注点放在上市前阶段的企业，希望利用一、二级市场巨大的估值差异短期内获取暴利。这就导致各个投资基金陷入同质化竞争的局面，哄抢Pre-IPO项目资源，抬高了投资价格，增加了投资风险。
自从20xx年12月20日创业板指达到1239.6点的高位开始回落后，企业的估值也逐步下滑，私募股权投资机构退出获利的空间大大收窄，而20xx年10月26日浙江世宝上市之后IPO暂停发行，更是使得许多投资项目退出无门。热闹了几年的私募股权投资也开始重归寂静。
通过分析私募股权投资基金在国内的发展历程可以看出，退出通道畅通与否是行业能否繁荣发展的关键。面对着目前近800家的IPO在审企业，再走上市退出的通道似乎困难重重。因此，建立多层次的资本市场，发展多元化的退出方式，减少对IPO退出通道的依赖是解决问题的可行之道。而做到这些都离不开健全的法制环境和优秀的专业人才。
让人欣慰的是，政府已经意识到这些问题并尝试提出解决之道。2013年7月5日发布的《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》就进一步明确要将新三板试点扩大至全国。并且还要规范发展各类机构投资者，探索发展并购投资基金，鼓励私募股权投资基金、风险投资基金产品创新等，从法律法规和制度层面为股权投资行业的发展提供了保障。而这些年创业投资的热潮也已经培养了一批有经验的'专业投资人。我们有理由相信在中国经济仍然快速发展的大背景下。会出现更多的投资机会，私募股权投资行业仍有良好的发展前景。
二、 成立私募股权投资基金的目标及可行性分析
我们所要成立的私募股权投资基金主要是投资于银行业。因为我们在这一领域有着专业的技能以及多年的运营管理经验、丰富的人脉资源。通过充分利用掌握的行业资源，参股那些盈利能力稳定，市场份额不断提高，风险控制措施得当的未上市银行，我们可以获取可观的投资回报。
由于银行业是传统行业，发展已经比较成熟，且受到房地产和基建投资等可能带来的不良资产影响，其二级市场的估值一直不高。根据巨潮资讯网的数据，目前银行业的静态市盈率加权平均数为5.51倍。因此，通过IPO上市获取估值利差并不是我们的目标。、
实际上，银行业是一个盈利能力非常强的行业。据统计，20xx年一季度，16家上市银行获得的净利润占全部2469家上市公司净利润的55.8%，其盈利能力可见一斑。从成长性的角度来看，我们将要投资的那些城商行、村镇银行，由于机构精简，决策灵活，往往能够实现比大银行更快的成长速度。通过长期持有这些银行的股权，仅仅依靠股息红利就可以获得令人满意的回报，更何况还有随着规模扩张而带来的股本增值。即便需要退出，采用股权转让也能以合理的价格找到接盘方。因此投资获利退出的方式可以多种多样。
从国家政策的角度来讲，政府也是鼓励民营企业或者个人参股商业银行。《国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》中就明确提出，鼓励民间资本投资入股金融机构和参与金融机构重组改造。允许发展成熟、经营稳健的村镇银行在最低股比要求内，调整主发起行与其他股东持股比例。尝试由
民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。探索优化银行业分类监管机制，对不同类型银行业金融机构在经营地域和业务范围上实行差异化准入管理，建立相应的考核和评估体系，为实体经济发展提供广覆盖、差异化、高效率的金融服务。
因此上说，我们投资银行股权的做法是完全可行的。至于能否把这项事业做好，就要看我们是不是能找到专业的投资人才，在投资标的筛选，商务谈判、风险管理等各个方面为企业把好关、护好航。凭借着股东在金融行业多年的从业经验和人脉积累，我们相信这个目标是可以实现的。
三、 成立私募股权投资基金的具体实施方案
设立私募股权投资基金最普遍的做法是成立一家基金管理公司，由该公司和众多投资人一起成立合伙企业，其中基金管理公司作为普通合伙人，负责项目投资和日常管理，其他投资人作为有限合伙人，负责提供资金支持。
1. 基金管理公司的框架结构
要设立一家股权投资基金管理公司，我们首先要明确该公司的股东结构。为了最大限度的避税以及保持商业机密，可以选择在英属维尔京群岛、开曼群岛或者百慕大注册一家离岸公司，以该离岸公司为股东在有优惠政策的地区注册外商独资的基金管理公司，例如北京中关村、天津滨海新区或者深圳前海等地。
设立离岸公司一般可委托代理公司进行，以在开曼群岛注册公司为例，注册费用大约需要2.5万元，耗时25个工作日就可完成。股东需提供：注册开曼公司的名称(英文名)；公司业务性质(经营什么业务)；开曼公司股东的股份分配比例(股东超过一人)；各股东或董事身份证或护照复印件.住址证明或水电通知单或银行业绩单.；各股东的中英文银行资信证明或中英文会计证明或中英文律师证明(必须提供)。整个注册流程为：公司名称查询?填妥委托书及协议书并支付60%的费用?开曼政府申请注册?安排股东签署档案?代理公司收到注册证书并传真给客户?签署后的注册档案送交给注册处存档?客户领取开曼公司全部资料自行保存.。所领取的资料包括：公司注册证书、会议记录册、公司股票、公司签名章及钢印、公司章程、股东.董事及秘书名册。至此离岸公司的注册手续就
完成了，以后每年只需缴纳1800美元的维护费就可以，不用缴纳其他税费。成立离岸公司以后，对今后开展国际业务以及在海外上市都有极大的便利，不用经过国内复杂耗时的审批手续。开曼群岛注册的公司可以在美国、香港、英国等地的证券市场上市。
凭借取得的离岸公司注册资料就可以在国内设立基金管理公司了。各地对于此类私募股权投资基金的成立都出台了一些规范性文件。例如北京市出台了《在京设立外商投资股权投资基金管理企业暂行办法》，天津市出台了《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》，深圳市出台了《关于本市开展外商投资股权投资企业试点工作的暂行办法》。依照这些规章制度进行基金管理公司的注册和备案，就可以享受各地的优惠政策，并且公司名称中可以包含“投资基金”字样。各地所需的条件大同小异，主要包括人员和注册资本两个方面：一是必须有2~3名有股权投资管理经验的高管人员；二是股权投资基金的规模在1亿元以上，基金管理公司的注册资本在1千万元以上。从国家层面来看，《股权投资基金管理办法（草案）》也已经上报国务院，正在等待批复。它的规定与各地方的暂行办法基本相同，只是所需满足的标准更高一些。
在现有的监管政策下，我们也可以不按照上述规章制度的要求进行基金管理公司的注册，只需注册普通的资产管理公司就可以开展股权投资业务，只是无法享受各地的优惠政策以及公司名称中不得出现“基金”字样。
对于设立的股权投资基金管理公司，我们还需要确定其组织架构，以便分工明晰，配合默契，顺利地开展股权投资业务。从业务模式上看，此类业务的重点一是寻找和洽谈合适的投资项目，二是寻找有投资意向的客户。因此设立项目部和市场部负责这两个关键的环节。由于股权投资属于高风险投资，项目部选定的投资项目还要经过董事会下设的投资决策委员会审核。此外，股权投资特别是银行股权投资受到较为严格的监管制约，需要成立法务部对各地的政策进行梳理，寻找在政策许可的范围内实现投资目标的方法并负责具体执行。财务部和行政人事部则负责公司正常运作的基础保障工作。整个基金管理公司的架构如图所示：
各部门具体工作职责如下：
项目部：1.负责寻找合适的投资项目，通过与管理层交流、实地考察走访、财务分析、行业资料分析等方式深入细致地了解被投资企业，判断其投资价值；
2.与被投资企业商谈投资细则，包括投资方式、投资规模，投资价格、业绩保证、退出机制以及其他附加条件；3.撰写项目可行性报告，向投资决策委员会提交，并辅助委员会决策；4.协助市场部完成对客户的宣讲；5.配合法务部完成投资手续的办理；6.保持对被投资企业的跟踪，了解最新经营情况，及时发现可能的风险并提请法务部出台风险控制措施。
市场部：1.负责与兄弟单位加强联系，善用集团公司内的渠道资源，寻找符合条件的潜在客户；2.建立自身的营销渠道，积累自己的客户资源；3.向客户推介股权投资项目，并组织客户参与项目部的推介活动；4.配合法务部完成客户投资的各项手续；5.与客户保持联系，随时通报最新的投资进展，对客户进行风险提示。
法务部：1.梳理各种相关的法律规章制度，确保公司依法依规开展业务；2.与发改委、银监会、工商、税务等政府部门加强沟通，设计合理的投资方式，规避可能遇到的政策障碍；3.准备各种申请资料、合同文本，快速完成企业设立、资料变更、资质申请等事务；4.为有需要的客户提供帮助，准备各种申请资料，办理投资手续，回复客户的疑问和投诉；5.对投资项目出现的风险给出解决方案；
6.进行一定的产业研究，为项目部的可行性评估提供支撑。
篇三：基金存款计划方案设计
1实验目的：
考察掌握线性规划问题的LINGO求解，利用软件LINGO求线性规划的最优解。
2 实验内容：
某福利基金会有一笔数额为5000万元的捐助基金，并与某融资公司达成存款返还协议。协议规定：①双方合作20年；②基金会每年要融资公司返还数量相同的资金用于社会公益；③协议结束后融资公司将5000万元全部返还给福利基金会；④融资公司提供给福利基金会的每年存款收益比见表1。
表1 融资公司提供的存款收益比
存款时间 1年期 2年期 3年期 4年期 5年期 6年期 7年期 8年期 9年期 10年期 表格数字说明：
1. 表格中显示，存入的时间越长，每年的平均利息就越大。
2. 钱存n年期间，基金会不得中途要求退还本金（这与银行存定期是一样的道理）。 3. 收益比是指，存本息总和与本金的比例。例如，存1万4年期，4年后拿出的钱将
是10000*1.060=10600元。
存款收益比 1.010 1.025 1.040 1.060 1.080 1.105 1.130 1.155 1.185 1.210
存款时间 11年期 12年期 13年期 14年期 15年期 16年期 17年期 18年期 19年期 20年期
存款收益比
1.250 1.280 1.320 1.360 1.400 1.445 1.490 1.540 1.600 1.700
请你帮助福利基金会设计最佳的基金存款计划，以提高每年的返还金额，即每年的返还金额最大。
重要提示：将5000万元可分成21份，最后1份是为了返还5000万元而存入的。
写出模型，计算程序，主要结果并作解释。
3实验结果：
Global optimal solution found.
Objective value: 0.7551711E+08Infeasibilities:0.000000Total solver iterations: 0
Model Title: 投资问题
Variable Value Reduced CostX1 1263223.0.000000X2 1244737.0.000000X3 1226784.0.000000X4 1203637.0.000000X5 1181348.0.000000X6 1154621.0.000000X7 1129076.0.000000X8 1104637.0.000000X9 1076671.0.000000 X10 1054426.0.000000 X11 1020685.0.000000 X12 996762.30.000000 X13 966557.30.000000 X14 938129.20.000000 X15 911325.50.000000 X16 882945.10.000000 X17 856279.00.000000 X18 828477.70.000000 X19 797409.80.000000 X20 750503.40.000000 X21 0.2941176E+08 0.000000
Row Slack or SurplusDual Price 1 0.7551711E+08 1.000000 2 0.000000 -0.2271314 3 0.000000 -0.4363047 4 0.000000 -0.6280381 5 0.000000 -0.7972859 6 0.000000 -0.9448809 7 0.000000 -1.066512 8 0.000000 -1.163329 9 0.000000 -1.23640510 0.000000 -1.28231411 0.000000 -1.306614
12 0.000000 -1.29813613 0.000000 -1.26641914 0.000000 -1.20536115 0.000000 -1.11668616 0.000000 -1.00197417 0.000000 -0.859692118 0.000000 -0.691506019 0.000000 -0.496312920 0.000000 -0.270939621 0.0000001.23940322 0.000000 0.2709448
4实验结果的分析：
将5000万元可分成21份，最后1份是为了返还5000万元而存入的。
5 程序：
model:
title 投资问题;
max=1.010*x1+1.025*x2+1.040*x3+1.060*x4+1.080*x5+1.105*x6+1.130*x7+1.155*x8+1.185*x9+1.210*x10+1.250*x11+1.280*x12+1.320*x13+1.360*x14+1.400*x15+1.445*x16+1.490*x17+1.540*x18+1.600*x19+1.700*x20+1.700*x21; 1.010*x1=1.025*x2; 1.025*x2=1.040*x3; 1.040*x3=1.060*x4; 1.060*x4=1.080*x5; 1.080*x5=1.105*x6; 1.105*x6=1.130*x7; 1.130*x7=1.155*x8; 1.155*x8=1.185*x9; 1.185*x9=1.210*x10; 1.210*x10=1.250*x11; 1.250*x11=1.280*x12; 1.280*x12=1.320*x13; 1.320*x13=1.360*x14; 1.360*x14=1.400*x15; 1.400*x15=1.445*x16; 1.445*x16=1.490*x17; 1.490*x17=1.540*x18; 1.540*x18=1.600*x19; 1.600*x19=1.700*x20;
x1+x2+x3+x4+x5+x6+x7+x8+x9+x10+x11+x12+x13+x14+x15+x16+x17+x18+x19+x20+x21=50000000;
1.700*x21=50000000; End
6 心得体会：
LINGO软件在解决以 线性规划为模型的实际经济问题中发挥了巨大的作用和优势，并真正 THISIS LTC ……
体现了学以致用。
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